Таймшер от наркокартеля

Федеральное бюро расследований (FBI) начало изучать беспрецедентную мошенническую схему, жертвами которой стали по крайней мере 600 американцев. Они потеряли более $40 млн. после покупки таймшеров (апартамент в резорте или жилищном комплексе для временного проживания и сдачи в аренду) у компаний, контролируемых наркокартелем Халиско (Jalisco New Generation Cartel - CJNG).

Мексиканские СМИ начали писать об аферах с таймшерами ещё в 2017 году. Американские журналисты и спецслужбы «прозевали» опасный вид мошенничества, что привело к большим проблемам для сотен жителей США. По сей день не менее 20 - 30 американцев вкладывают деньги в сомнительный мексиканский таймшер.

Вкратце афера выглядит следующим образом.

За год наркобизнеса картель Халиско накопил миллиарды долларов наличными, которые очень трудно легально инвестировать или положить на банковский счёт под небольшой процент. Как результат, бандиты решили отмывать и приумножать деньги через элитное строительство в курортных зонах. Этому поспособствовала аномально высокая коррупция в строительной сфере и дешевизна труда. Чернорабочие из глубинки страны работают на мексиканских стройках за 30-50 центов в час (в переводе с национальной валюты песо).

В качестве примера идеального мошенничества можно привести элитный мини-отель на 90 номеров в курортном городке Пуэрто-Вальярта. В 2020 году картель вложил в него чуть более $2 млн. и за 12 месяцев до окончания строительства начал продавать апартаменты, которые в отретушированных фотографиях «из будущего» выглядели великолепно.

Продажа достроенной недвижимости в Мексике сопряжена с большим количеством проверок. Здесь обман почти исключён. Продажа недостроенных таймшеров имеет множество лазеек в законодательстве. Это один из самых рискованных видов бизнес-сделок.

Головорезы Халиско наняли для продажи таймшеров американцев с опытом продажи недвижимости, назначили им зарплаты от $7,000 в месяц и создали красивейший интернет-сайт, который за немалые деньги был раскручен в американском сегменте Всемирной паутины.

Как результат, к концу 2021 года все таймшеры разлетелись, как горячие пирожки. Халиско продал недостроенный отель по частям на общую сумму в $40 млн. Чистая прибыль составила около $30 млн. При минимальных вложениях это едва ли не больше, чем прибыль от продажи фентанила или метамфетамина.

Далее строительство отеля прекратилось. Все сотрудники перестали отвечать на звонки. Сайт закрылся. Роскошные апартаменты исчезли со всех листингов. Несколько покупателей лично приехали в Пуэрто-Вальярта и наткнулись на огороженный колючей проволокой недостроенный билдинг, который из-за тропических дождей начал покрываться плесенью.

По данным мексиканских СМИ, подобных таймшеров от картеля Халиско сегодня более 15 тысяч единиц. Они продаются через интернет по всему миру и наркокартель нанимает для продажи лучших из лучших специалистов по продаже недвижимости. Последние идеально разговаривают на английском или любом другом языке, которым владеет иностранный клиент. Например, если русскоязычный американец захочет купить таймшер в Мексике, то в 10 из 10 случаев ему предоставят русскоговорящего специалиста.

FBI утверждает, что получило жалобы от 600 обманутых американцев. Реальное количество жертв может превышать до 15 тысяч жителей США.

Дело в том, что пик продаж таймшеров пришёлся на 2023 год. Покупатели отдали депозиты на сумму до $20 тысяч, а продавцы пообещали связаться с ними через 12-18 месяцев, когда объекты будут сданы в эксплуатацию. Людей уже обманули, но многие из них ещё ждут новостей о своих райских таймшерах.

Особо стоит отметить, что реклама таймшеров от Халиско часто имела чёткую целевую аудиторию - пожилых людей, желающих переехать в Мексику. Продавцы недвижимости обещали им роскошную и очень дешёвую жизнь на берегу Карибского моря.

Так, 77-летние супруги из Калифорнии инвестировали в таймшер в регионе Баха-Калифорния все свои сбережения - $4.4 млн. Пенсионеры хотели жить в пентхаусе с видом на Карибское море и получать доход в размере $25 тысяч в месяц от сдачи других номеров в элитном трёхэтажном билдинге. Как оказалось, выставленного на продажу резорта вообще не существовало. На его месте - кусок непроходимых джунглей.

Картель активно привлекает к продажам своих таймшеров рядовых американцев. Для этого была выстроена печально знаменитая схема с элементами сетевого маркетинга и финансовой пирамиды. Продавцам обещали денежные премии, бесплатные авиабилеты и отели в разных частях Мексики. По крайней мере 20 тысяч жителей Канады и США с 2017 года были вовлечены в продажи таймшеров. Набор сотрудников продолжается до сих пор через некоторые сайты для поиска работы. Всем желающим предлагается мало работать, много отдыхать и неприлично много зарабатывать.

Представители FBI признают, что устроенная Халиско афера - слишком сложное мошенническое предприятие. Поскольку оно имеет международный криминальный характер, преступление невозможно раскрыть за несколько месяцев. Более того, для этого необходимы огромные деньги, так как часть юридических процессов придётся проводить на территории Мексики. Как результат, обманутые американцы вряд ли получат свои деньги обратно, а поток желающих купить таймшер от Халиско, если и уменьшится, то очень незначительно.

Самое удивительное в афере с таймшерами заключается в том, что на протяжении более чем 50 лет организации по борьбе с мошенничествами в США предупреждают об опасности этого вида инвестиций. Достаточно вбить в Google фразу Pros and Cons of Owning a Timeshare, чтобы понять все подводные камни этого бизнеса. Тем не менее, люди разных возрастов, включая самых образованных, продолжают покупать таймшеры, которые в современном мире не выдерживают никакой конкуренции с тем же сайтом Airbnb. Эта модель владения недвижимостью безнадёжно устарела.

Так или иначе, FBI призывает всех жертв мошенничества с мексиканскими таймшерами звонить на горячую линию ведомства и рассказывать свою историю. Пока это единственный способ восстановить справедливость.

Максим Бондарь

Ссылка по теме:

Интернет-мошенники, или как туристу не попасть на крючок аферистов

Почему при покупке отелей и авиабилетов следует проявить острожность