Как фудстемпы до тюрьмы довели...

Суд Нью-Джерси отправил в тюрьму семейную пару, которая умудрилась обмануть федеральную программу продовольственных талонов (SNAP или в простонародье - фудстемпы) на $4.5 млн. 67-летний Ибрагим Зугби (Ibrahim Zughbi) проведёт за решёткой 41 месяц, а его жена - 63-летняя Мириам Зугби (Miriam Zughbi) - 24 месяца. После освобождения паре придётся возместить ущерб в размере $4.7 млн. (ущерб + судебные издержки).

История Зугби - яркий пример глупости и жадности, которые практически всегда доводят мошенников до тюрьмы. Вставая на криминальный путь, многие преступники не понимают народной мудрости: сколько верёвочке не виться, а конец будет. Американская машина правосудия работает крайне медленно, но всегда карает провинившихся. 

Зугби владели большим продуктовым магазином в городе Патерсон (Нью-Джерси). Бизнес приносил неплохие деньги. Особым спросом пользовалась халяльная мясная продукция. Ибрагим имел несколько эксклюзивных контрактов с животноводами на севере Садового штата. 

В 2014 году один из постоянных клиентов попросил Мириам обналичить его карточку с фудстемпами. За это он предложил 15% с окешенной суммы. Мириам вначале отказалась, но после консультации с мужем всё-таки согласилась.

Через месяц тот же человек снова попросил обналичить фудстемпы. На этот раз он спросил Мириам, может ли он рекомендовать "новый сервис" своим близким и друзьям. Мол, наличные деньги многим нужнее, чем фудстемпы. Мириам отказалась, но уже через месяц сама предложила своему клиенту "приводить нуждающихся в наличных деньгах".

Главная опасность нарушения закона заключается не в уголовном преследовании, а в быстрой деградации личности преступника. Его морально-нравственная планка падает с каждым днём всё ниже. Он опускается на самое дно, однако с трудом это осознаёт. Именно так произошло с Ибрагимом и Мириам, которые ещё в 2013 году имели репутацию честных, щедрых и законопослушных людей. В частности, они регулярно делали пожертвования в благотворительные организации.

Всего за месяц с момента первого преступления аудитория желающих обналичить талоны увеличилась до 200 человек. Поначалу Мириам и Ибрагим пытались делать это максимально тайно. Иногда им казалось, что перед ними полицейский в гражданском. Поэтому многие фудстемпщики получали отказ. Зугби доверяли преимущественно выходцам из Пакистана, Индии и Бангладеш. Супругам казалось, что эти люди "никогда не проболтаются".

Когда Зугби заработали на обналичке первые $100 тысяч, они почувствовали, что нашли золотую жилу. Мошенничество с фудстемпами приносило больше денег, чем сам магазин. Как результат, Ибрагим настоял на взвинчивании удерживаемой суммы с 15% до 25%. Также он решил расширить аудиторию клиентов. В магазин стали приезжать белые героиновые наркоманы. Деньги в буквальном смысле потекли рекой. 

На допросе Мириам как-то рассказала, что однажды насчитала свыше 100 человек у дверей магазина. Она пришла в 7:45 утра (за 15 минут до официального открытия бизнеса), но люди уже с нетерпением ждали возможности обналичить деньги. Первого числа каждого месяца (день, когда фудстемпы начисляются на карточки Benefits) к Зугби приходили до 300 человек. 

Пара мошенников быстро убедила себя в безнаказанности преступных деяний. Зугби считали, что у следствия нет ни одной зацепки. Все электронные платежи осуществляются в реальном продуктовом магазине. Выплачиваемые наличные - результат длительных накоплений пары. Каждый клиент заинтересован в молчании, чтобы мошенническая лазейка существовала как можно дольше. 

Зугби даже не догадывались, что Департамент сельского хозяйства (USDA) имеет довольно примитивную компьютерную программу, где отображаются бизнесы с самым большим количеством транзакций с картами SNAP. Первые несколько сотен таких магазинов являются мошенническими с вероятностью 100%. 

В 2014 году USDA традиционно сделал распечатку самых сомнительных бизнесов и передал её в Федеральное бюро расследований (FBI). Фэбээровцы положили отрентировку в высокую стопку дел, до которых ещё не дошли руки. Таким образом, Зугди были на крючке следователей уже с конца 2014 года. 

Мириам и Ибрагим продолжили заниматься расхищением денег с фудстемпов, и за последующие пять лет обналичили $4.5 млн. Пара не боялась ничего. Иногда клиенты приходили с ворованным карточками или карточками давно умерших людей. 

Налоговые декларации преступники платили вовремя. Они боялись аудита Налоговой службы (IRS) как огня, поэтому не давали ни одного повода для проверки бизнеса. В документах были учтены налоги со всех мошеннических транзакций. 

В 2018 году Зугби получили несколько выгодных предложений от людей, пожелавших купить их магазин. Последние не понимали, что колоссальный доход объясняется обналичкой, а не реальной продажей товаров. 

Зугби примерили наручники почти 6 лет спустя после первой обналички фудстемпов. Сотрудники FBI зачитали им права и увезли на допрос. Ибрагим кричал, что они ошиблись, и отрицал все обвинения. Потом, однако, он увидел собранную следователями информацию и разревелся. Он пытался взять всю вину на себя, однако агенты FBI напомнили ему, как преступная схема возникла и разрослась.   

Зугби получили относительно скромные тюремные сроки по одной простой причине: судья учёл многочисленные проблемы со здоровьем 67-летнего мужчины и 63-летней женщины. Адвокаты говорили, что их подзащитные имеют все шансы умереть за решёткой. Свою вину Зугби полностью признали, что окончательно растрогало невероятно гуманного судью. 

В заключение остаётся сказать, что ежегодный ущерб от мошенничества с продовольственными талонами превышает $70 млрд.

С одной стороны, это мошенничество является самым раскрываемым в Соединённых Штатах. С другой - до большинства аферистов у спецслужб пока не дошли руки. Например, аресты и отправки в тюрьмы преступников коронавирусной эпохи запланированы минимум на 2027 год.  

Вадим Дымарский

Ссылка по теме:

Почему дорожают продукты?

Развёрнутый ответ на самый популярный вопрос