“Долг каждого ответственного гражданина - владеть золотом”

Это - слова знаменитого финансиста Марка Фабера (Marc Faber), давшего разгромное интервью по поводу неожиданного решения главы Федеральной Резервной Системы Бена Бернанке не снижать темпы вливания в экономику ничем не обеспеченных долларов.

 Господин Фабер известен под прозвищем “Dr Doom” за свои неизменно пессимистичные прогнозы. Но и главой одного из крупнейших и успешнейших инвестиционных фондов в мире он стал именно потому, что его прогнозы неизменно сбывались, а его клиенты неизменно оказывались в выигрыше. И на этот раз он оказался прав: цены на золото совершили самый большой за последние 4 года скачок, а простым гражданам (97%, по мнению Фабера) придется пошире раскрыть кошелек, чтобы платить на бензоколонке и в супермаркете.

“Спасибо, господин Бернанке!”, - поблагодарил финансист Бена “Деньги с Вертолета” Бернанке (одна из знаковых фраз главы ФРС звучала примерно так: чтобы остановить кризис ликвидности можно сбрасывать деньги с вертолета) от имени всех американцев, - “Да, своим решением он поднял курс акций на целый 1%, ... а курс золота - на все 4%. Но вот это принесет прибыль лишь крохотной доле жителей Америки - даже не 5%, а 3%! Ведь только 11%  американцев вообще владеют акциями или государственными облигациями, зато практически все  имеют в гараже машину, а рост цен на сырье - бензин - заставит их платить больше.”

По поводу перспектив роста экономики, Марк Фабер выразил свой фирменный пессимизм: “Еще в сентябре 2012 года я говорил, что наступило время бесконечных эмиссий (Quantitative Easing или QE  - фактически выпуска дутых денег как средства бесконтрольного увеличения бюджета за счет граждан и иностранных держателей долларов). 

Тогда Бернанке говорил, что цель ФРС - снизить ставки по ипотекам, чтобы американцы могли купить себе жилье. Ну и что? С тех пор ставки поднялись! Это успех, поздравляю!”

“Они загнали сами себя в угол. Если фондовый рынок - акции - упадет на 10%, они будут снова печатать деньги. Они просто не знают никаких других методов работы. Вы понимаете, руководство ФРС - профессора, они - академики, не проработавшие в реальных бизнес-структурах ни года. Они просто не представляют последствий своих действий”, - завершил свою тираду Фабер.

В ответ на вопрос о том, что будет с ценами на золото, финансист был весьма категоричен: “В долговременной перспективе, я думаю, золото будет дорожать. Я лично всегда покупаю золото и держу его. Я даже не буду подсчитывать, сколько оно стоит. Потому что для меня оно - своего рода страховка. Я считаю, что каждый ответственный гражданин США должен иметь золото. И точка!”

Как показывает практика, этот совет может пойти на пользу не только пресловутому “одному проценту” американцев, но и простым гражданам, которые не боятся рисковать - в инвестициях в золото (во всяком случае, в физическое золото, а не в электронные фьючерсы) есть как большие выгоды, так и большой риск.

Вот один пример выгоды - использование официально выпущенных Казначейством золотых или серебряных монет в качестве не столько надежного капиталовложения, сколько как очень изящного способа совершенно легальной экономии на налогах! Правда, для такого приема понадобится раздобыть золотые монеты с номиналом поменьше и реальной стоимостью побольше.

Анонимный финансовый блоггер, известный лишь под псевдонимом Jake Lawless и проживающий в штате, где монеты из драгоценных металлов используются как легальный способ оплаты товаров и услуг, решил выгодно приобрести на них автомобиль... 

Он достал из подпола свои сбережения в виде старых (выпускавшихся до 1965 года) четвертаков с высоким содержанием серебра и реальной стоимостью, которая была примерно в 15 раз больше номинала. После долгих поисков, он нашел автодилера, который согласился принять чуть более 6 000 монет номинальной суммарной стоимостью всего лишь $1 500 (!) в счет оплаты новенького автомобиля с продажной ценой в $25’000 - разумеется, взяв процент за подсчет монет и их обмен на обычные деньги в местном банке. 

Банк был вынужден принять несколько мешков серебряных четвертаков, поскольку они, по закону, считаются “легальным средством оплаты”.

При покупке, блоггер уплатил причитающийся в его штате налог с продажной стоимости товара - стоимости, составившей лишь $1’500 вместо $25’000. Тем самым, он сэкономил себе солидную сумму на налогах, причем, с юридической точки зрения, все было совершенно законно!

Но и без риска дело не обходится  - государство крайне ревностно относится к любым попыткам граждан воспользоваться любыми способами избежать необходимости делиться своими кровными с армией чиновников и десятками миллионов иждивенцев. 

Яркий тому пример: конгрессмены уже активно обсуждают идею введения налогов для всех операций со все более популярной виртуальной валютой Bitcoin, защищенной от проделок Бена Бернанке и Ко., да и возможность самой простой конфискации золота у частных граждан нельзя исключать. 

Не верите? А ведь прецедент насильственного лишения американцев их единственной защиты от инфляции имеется!

В 1933 году, в разгар Великой Депрессии, президент Франклин Рузвельт решил, что тот самый один процент американцев мешает обнищавшему большинству и подписал печально известный Указ №6102, предписывавший всем гражданам сдать все свое золото по «справедливой» цене, установленной бюрократами, и сделавший частное владение инвестиционным золотом... уголовным преступлением! 

Обоснование: те, кто сидит на золоте, усугубляет Великую Депрессию и посему является врагами народа! 

В результате, простые - ответственные - граждане начали закапывать свое золото в землю до лучших времен, а те, у кого его было много – переправлять его за границу. 

Сейчас происходит примерно то же самое, только в более элегантной и незаметной форме: отказавшись прекратить увеличение денежной массы, Казначейство продолжает обесценивать доллары, лежащие на счетах американцев, т.е. забирает у них деньги для борьбы с неофициальной депрессией!

Марк Фабер не озвучил (хотя и наверняка подразумевал, говоря об ответственных гражданах - тех, кто продумывает любые варианты) одну крайне важную особенность золота. Кроме того, что оно не обесценивается, оно обладает чрезвычайно высокой «богатствоёмкостью». 

Даже по нынешним, несколько упавшим по сравнению с началом года, ценам, в одном-единственном южноафриканском крюгерранде (золотой монетке весом в 30 граммов) можно спрятать и переправить через канадскую границу под подкладкой пиджака более $1.300. А в слитке весом в полкило, который легко спрятать во внутреннем кармашке дамского клатча, помещается неплохой автомобиль! 

Возможно, именно поэтому за последние три года частные лица скупили 100 тонн инвестиционного (не ювелирного) золота. 

Для сравнения, в 2007 году, до начала кризиса, этот показатель составлял всего лишь 15 тонн. 

Да, “Доктор Дум” в своих предсказаниях исходит из наихудшего сценария развития ситуации: кризис усугубляется, правительство случайно провоцирует гиперинфляцию (а ведь заявленная цель всех QE - повысить инфляцию до 4-5% в год, заставив американцев побыстрее тратить накопленные деньги и брать новые кредиты на телевизоры и дома), после чего начинает финансовые репрессии. 

Сценарий маловероятный... как и мысль о том, что Америка, крупнейшая экономика планеты, может оказаться в глубочайшем кризисе.

Что же будет с золотом, если худшие прогнозы Марка Фабера оправдаются? Эксперты CitiFX Technicals, успешной аналитической компании при банке Citigroup, еще давно опубликовали шокирующий прогноз, который, к счастью, не сбылся. Они загрузили в компьютер исходные данные о текущей ситуации на финансовых рынках, наложили на них шаблон, соответствовавший событиям декабря 1979 – января 1980 г.г., во время вторжения СССР в Афганистан, и получили приблизительную цену золота: $6’000 за тройскую унцию!