Прокурор Джеймс оштрафовала поставщика подарочных карт

Генеральный прокурор штата Нью-Йорк Летиция Джеймс оштрафовала на $4.4 млн. компанию Card Compliant LLC, которая помогала известной магазинной сети H&M удерживать остаток денег на подарочных картах (gift cards). Подобная практика в Имперском штате находится под строгим запретом/контролем много лет, однако торговцы и их подрядчики постоянно придумывают новые мошеннические схемы.

«Каждый потребитель, расплачивающийся gift card, должен знать, что деньги на подарочных картах принадлежат только ему, - напомнила Джеймс. - На протяжении многих лет Card Compliant LLC и H&M нарушали закон. В мае 2022 года мой офис уже оштрафовал H&M на $36 млн. Теперь за нарушение закона заплатит партнёрская компания, обслуживавшая подарочные карты».

Расследование прокурорского офиса показало, что иногда на использованных подарочных картах остаётся несколько долларов или даже центов. Тем не менее, общий остаток превышает миллионы долларов, так как общая численность gift cards исчисляется сотнями миллионов (минимальный номинал gift cardsпорой составляет $3 - $5).

Согласно законам штата Нью-Йорк, срок действия подарочной карты составляет пять лет. По его истечению остаток денег должен быть направлен в Фонд невостребованных активов (Abandoned Property Fund). Card Compliant LLC и H&M, однако, банально присваивали эти средства.

Любопытно, что к расследованию в отношении Card Compliant LLC прокуратура Нью-Йорка приступила после тайной договорённости с осведомителем (whistleblower). Неизвестный человек подробно рассказал о махинациях внутри компании и получил за это гонорар в размере $1 млн. Согласно данным Департамента юстиции (DOJ), уходящий год станет рекордным по общей сумме выплаченных осведомителям компенсаций.

Евгений Новицкий