ТЕЛЕФОННЫЕ КАРТОЧКИ: ОСТЕРЕГАЙСЯ МОШЕННИКОВ!

Из штата в штат
№36 (384)

Многие из нас с удовольствием пользуются телефонными карточками. И удобно, и выгодно, за 5 долларов можно вдоволь наговориться даже с родственниками, живущими за тридевять земель от Нью-Йорка или Лос-Анджелеса.
Отрасль стабильно развивается, прибыль составляет ежегодно несколько миллиардов долларов. Данная сфера очень привлекательна для тех, кто хотел бы открыть свой бизнес, не располагая для этого большими деньгами. Неудивительно, что в ней мы видим немало иммигрантов.
Большинство бизнесов - предприятия, которые не могут вызвать сомнения в честности и порядочности их владельцев. Однако, предупреждают правоохранительные органы, отрасль привлекает также тех, кто стремится побыстрее хапнуть побольше денег и облапошить потребителя. Кроме того, бизнес, в котором расчеты в основном ведутся за наличные, очень удобен и для «отмывания денег», ведь проследить их движение довольно сложно. Таково мнение Говарда Сегермарка, высказанное им в интервью журналисту Брайяну Донахью, исполнительному директору International Prepaid Communications Association. По мнению эксперта, Конгрессу следовало бы принять более жесткие законы, которые бы регулировали данный бизнес.
Сегодня же сделать свой маленький бизнес на телефонных карточках проще простого, стоит только иметь небольшую сумму денег, от 20 до 30 тысяч долларов, и компьютер. Крупные телефонные гиганты, которые не могут использовать все имеющиеся у них мощности, с удовольствием продают «время». Приобретая его вкупе со специальным программным обеспечением и устанавливая бесплатную телефонную линию с номером 800, вам только и остается, что передать в типографию заказ на печатание телефонных карточек. Дело пошло.....
Однако, как любой бизнес, в котором имеются неприкрытые законодательством лазейки, реализация телефонных карточек привлекла внимание преступного мира. В июне 2001 года специальное подразделение министерства финансов - Financial Crimes Enforcement Network (FCEN) - разослало банкам предупреждение, что продажа телефонных карточек может служить отличным способом отмывки денег. В качестве примера FCEN привели 160 подобных случаев, в которых участвовали бизнесы, расположенные в Нью-Йорке, Нью-Джерси, Техасе, Калифорнии и Флориде. Самым характерным примером, вызвавшим обоснованные подозрения следователей, было появление на депозитных счетах компаний значительных сумм: от нескольких миллионов до десятков миллионов, которые фирма физически не могла заработать. Но эти махинации - дело полиции, ФБР и сотрудников FCEN. Простых же потребителей волнует лишь одно: чтобы купленные карточки действительно работали или с них не сдирали скрытые платежи. Увы, и здесь эксперты организаций, защищающих права потребителей, вынуждены были обратить внимание властей на нечистоплотность и даже мошенничество отдельных бизнесменов. Кое-кто из них быстро сбывал свои карточки, а затем так же быстро выходил из бизнеса. Другие сдирали с клиентов плату за подсоединение, о чем те даже не подозревали.