Мошенничества с возвратом товаров

Мошенничества с кассовыми чеками (Receipt Fraud) набирают популярность благодаря суперсовременным принтерам и компьютерным программам. Сделать фальшивый чек сегодня проще простого, для этого требуется знание компьютера и специальная чековая бумага (продаётся свободно). 

 

Так, в разгар прошлогоднего сезона возвратов группа калифорнийских мошенников вернула в магазин более сотни наборов посуды. 

 

Действовали они по следующей схеме: покупали на интернете товары с большой скидкой ($99) и сдавали их в реальный магазин по текущей цене  - $169. На одном возврате с помощью фальшивого кассового чека они зарабатывали $70. Мошенничество вскрылось только тогда, когда менеджер решил проверить, почему в магазин вернулось больше посуды, чем было продано.

 

В последнее время многие магазины переходят на электронные кассовые чеки, которые отсылаются на электронную почту. Подделать такие документы можно с помощью нехитрого и скачиваемого бесплатно приложения для смартфонов. 

Возврат украденных товаров (Returning Stolen Merchandise) – одно из самых циничных и дерзких мошенничеств в потребительской сфере. В этом случае преступники получают не только стоимость покупки, но и налог с продаж (Sales Tax).

 

Во Флориде был случай, когда работник крупного магазина электроники помогал своему брату незаметно выносить со склада коробки с телевизорами, а потом принимал их обратно в качестве возвращённого товара. 

 

Уже будучи в полиции мошенник-работник признался, что схема работала идеально, поскольку серийные номера, штрих-коды и другие индивидуальные особенности товаров не сверялись. 

 

«Любую путаницу можно было объяснить сбоем в компьютерной системе, - признался он. – Теоретически в магазин электроники можно было вернуть даже набор продуктов, купленный совсем в другом месте».

 

Надо сказать, что работники супермаркетов нередко грешат мошенническими возвратами (Employee Fraud) и довольно часто остаются безнаказанными. Особенно это касается тех аферистов, кто знает о грядущем повышении или снижении цен. 

 

Так, двое работников из супермаркета в Массачусетсе заранее выкупили несколько холодильников, продававшихся в чёрную пятницу со скидкой 75%, и уже на следующий день вернули их за полную стоимость. В реальности холодильники даже не покидали складского помещения. Мошенники разбогатели на $4 тысячи посредством манипуляций с ценами и доступу к информационной базе магазина.

 

Ещё один довольно популярный способ обмануть магазин называется Switch Fraud. 

 

Его суть заключается в том, чтобы подменить части товара или весь товар. 

 

Здесь стоит упомянуть о мошеннике из Нью-Йорка, который приобрёл несколько очень дорогих воздухоочистителей. Чтобы не тратиться на фильтры по цене $200 за штуку, он просто покупал новый товар, снимал с него фильтр и возвращал обратно в магазин со старыми, использованными прокладками. 

 

Таким образом многие аферисты «обновляют» электронику и бытовую технику. 

 

Этот вид преступной активности вынуждает производителей постоянно выбрасывать на рынок новые модификации товаров, комплектующие которых не подходят к старым моделям. 

 

Switch Fraud – один из самых труднораскрываемых видов обмана. Особенно, если заменой деталей занимается специалист. Например, опытный компьютерщик запросто вытаскивает из ноутбука микросхемы и жёсткий диск, заменяя их старыми или дешёвыми деталями. 

 

Надо сказать, что мошенничества с возвратами становятся с каждым годом всё более глупыми и циничными. Так, житель Северной Дакоты написал в своём интернет-блоге, что купил телевизор диагональю 70 дюймов исключительно для просмотра супер-боула (главный матч по американскому футболу) с многочисленными друзьями и родственниками. Он даже не подозревал, что за такую откровенность его могут арестовать, что, собственно, и произошло.

 

Служба безопасности магазина перепроверила анонимный звонок и сразу же связалась с полицией. Как результат, аферист предстал перед судом и получил 4 месяца тюремного заключения плюс штраф, превышающий стоимость телевизора в 10 раз. 

 

В настоящее время американские супермаркеты работают над созданием большой информационной базы, которая поможет идентифицировать краденые, сломанные, заменённые или купленные в совершенно другом месте товары. В проекте уже выразили желание поучаствовать крупнейшие компании-производители США, которые также несут колоссальные убытки.

 

Главная проблема заключается в том, что мошенники всегда идут на шаг впереди торговцев. Например, в последнее время аферисты стали изготавливать поддельные ID для махинаций с возвратами.

 

Неофициальное удостоверение личности в фотомагазинах сегодня стоит от $20 до $50. Это значительно меньше, чем преступная прибыль. Для работника же супермаркета, согласно профессиональной инструкции, ID является главным способом идентификации подлинности возвращённого товара (мол, в случае чего можно будет сразу же связаться с клиентом). 

 

Напоследок стоит сказать, что существует прямая связь между стоимостью товара и гарантийным обслуживанием с одной стороны и мошенническими возвратами с другой. Организации по защите потребителей подсчитали: если бы такого вида мошенничества, как Holiday Return Fraud, не существовало, то магазины могли бы позволить себе снизить цены на все без исключения товары на 20% и дать каждому покупателю 12-месячную бесплатную гарантию. Аферы с возвратом, к сожалению, этого сделать не позволяют...    

 

Максим Бондарь