ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЛИКБЕЗ

Обратная связь
№8 (670)

В редакцию пришло письмо от Сергея Воронина - одного из наших читателей. Вернее, даже не письмо, а крик души –  ОБЪЯСНИТЕ, ЧТО ПРОИСХОДИТ!
Думаю, что вопросы, которые задает  Сергей, интересуют многих. Поэтому публикуем его письмо полностью:

«Уважаемая редакция!
Не знаю, как вы, а я в условиях нынешнего экономического кризиса пришел к выводу, что я совершенно не понимаю ту информацию об этом кризисе, которую печатают, показывают и говорят СМИ.
Мне не понятно, почему в России рубль то ли сам девальвируется, то ли его девальвируют?
Какие конкретные явления в экономике России приводят к девальвации, какие меры и почему можно было бы предпринять, чтобы остановить девальвацию? Девальвация – это хорошо или плохо?
Почему, как в России, так и в Америке, государство, считающее, что экономика возродится, когда вырастет спрос на товары, тем не менее дает деньги не потребителям, а банкам?
Что должен делать банк, получив эти деньги, и можно ли заставить его это делать, или надо ждать воздействия на него стихии свободного рынка?
Зачем нужно из банков изымать невыгодные для них кредиты и собирать их в особый банк (об этом говорят руководители и России, и Америки)?
Почему американские власти без всякого смущения наращивают государственный долг?
Как им, явно неплатежеспособным, удается найти кредиторов и получать от них деньги? Если долги людей и компаний ведут их к банкротству, то почему никто не говорит о возможном банкротстве Америки, как это произошло с Исландией?
Почему вообще доллар по отношению к рублю сейчас растет, если Америка неплатежеспособна?
Что это за разговоры о беспрерывном печатании денег? Хорошо это или плохо? Правильно ли это или неправильно?
Что говорит теоретическая экономика свободного рынка о целесообразности или вреде такой акции?
Почему вливание в оказавшуюся в кризисе экономику свободного рынка государственных денег может помочь выходу из кризиса?
Какова стратегия и тактика такого вызволения экономики из пропасти?
И, наконец, где же деньги? Мы слышим, что все потеряли деньги, так куда же они делись, если вообще они существовали? Вот говорят, что из России утекли, скажем, 70 млрд. долларов. А что это значит практически? Что, кто-то нанял самолет или пароход, погрузил на них 70 млрд.  и увез из России?
Прошу вас найти экономиста, который может дать такие ответы на эти вопросы, которые будут понятны любому человеку, обладающему приличным образованием и логикой. Читая многие источники информации, мне не удалось самому найти такого специалиста. Высказываются многие академики, доктора наук, биржевики, инвесторы, но их изложение не понятно. Много и, наверное, правильно высказывается Сорос, но опять-таки он понимает, о чем говорит (недавно он, например, предсказал исчезновение евро), а я не понимаю.
Или, может, нам, обычным потребителям, и не надо ничего понимать?»
Сергей Воронин

Уважаемый Сергей!
Давайте попробуем начать по порядку, так сказать, по мере поступления и начнем с первого.
Вы спрашиваете: «...почему в России рубль то ли сам девальвируется, то ли его девальвируют?»
При всем уважении к рублю (доллару, фунту и т.д.), должен заявить, что «сама по себе» ни одна денежная единица не способна ни упасть, ни подняться.
Любую валюту ПОДНИМАЮТ и ОПУСКАЮТ. Поводов и причин этому явлению – масса. Как объективных, независимых от желания или нежелания конкретных людей (неурожай, недостаток сырья, стихийные бедствия и пр.), так и субъективных – борьба за рынки, спекуляции и пр.
Словарь русского языка Ушакова  толкует понятие девальвации следующим образом: ДЕВАЛЬВАЦИЯ -  денежная реформа, заключающаяся в понижении официального курса бумажных денег до их реальной стоимости.
Отсюда сразу возникает вопрос, а что такое «реальная стоимость», как и чем она определяется.
Реальная стоимость денег - это не та цифра, которая напечатана на рублях, долларах, йенах или тугриках. Реальная стоимость – это всегда то количество товаров и услуг, которое вы можете купить за одну условную единицу денег.
Предположим, все деньги, которыми вы владеете, номиналом в одну единицу. Один рубль, один доллар и т.д. Если у вас есть СТО рублей, то это СТО купюр по ОДНОМУ рублю.
Предположим, на эту сумму вы можете купить килограмм говядины, или два килограмма курятины, или  три раза починить туфли. Естественно, все эти предположения условны.
Если завтра цену товаров и услуг поднимут на 50%, то ваших СТА рублей хватит только на 0,5 кг. говядины. Количество денег (купюр) остается НЕИЗМЕННЫМ, но купить на них можно уже вдвое меньше.
С какого перепугу, вдруг ни с того ни с сего цену на говядину поднимут?
Как, по-вашему, сколько могут стоить валенки и лыжи в Южной Африке? А сколько может стоить бутылка воды в пустыне? Сколько могут стоить пляжные шлепанцы и соломенные панамки на арктической станции и сколько на этой же станции могут стоить свежие ананасы и апельсины? Мясо едят все. Или почти все. Себестоимость в связи с поднятием цен на энергоносители, перевозки, корма и т.д. растет. Следовательно, если фермер тратил (условно) 100 долларов на то, чтобы вырастить корову до  той кондиции, когда ее можно продать на мясо, то теперь тратит, предположим, 130 долларов. Его расходы увеличились на тридцатку. Следовательно, и цену на каждый килограмм  этот гипотетический фермер поднял тоже.  
Стоимость любого товара определяется спросом, т.е. массовой потребностью в этом товаре. И еще такой особенностью, как качество этого товара.
Посмотрите вокруг себя (если вы живете в России): много товаров российского производства окружает вас? Все это импорт, за который расплачиваются отнюдь не рублями. Спрос на доллары (фунты, евро и пр.) растет.  Рубль – ВНУТРЕННЯЯ ВАЛЮТА, на которую в России покупают и продают товары ПОСЛЕ ТОГО, как за них заплатили долларами или евро. А откуда Россия берет эти самые доллары и евро? Продавая за рубеж то, что там согласны покупать. Сомневаюсь, чтобы в США, Японии и Германии возник ажиотажный спрос на “жигули” и женские платья от фирмы «Красный швейник». Следовательно, только сырье. Если еще совсем недавно за баррель нефти давали почти 150 баксов, то теперь около 40.
При том же количестве продаваемой за рубеж нефти и газа теперь можно получить долларов в ТРИ РАЗА МЕНЬШЕ. А потребность в этих долларах не  уменьшилась. Следовательно, на них подняли цену. Это и есть девальвация в самом ее примитивном (но от этого не менее верным) понимании.
При любом варианте девальвации крайним всегда оказывается население. Потому что если электрокипятильник стоил при закупке за рубежом, предположим, 10 долларов, то при цене доллара в 26 рублей вы отдавали за него 260 руб. При нынешней цене в 36 руб. за доллар вам придется выложить за все тот же кипятильник уже 360 руб.
По прогнозам экономистов, в ближайшие 3-6 месяцев импортные продукты в России будут дорожать.
По законам экономики все это в итоге может привести к резкому обесцениванию рубля, которое будет сопровождаться прогнозируемым спадом экономической активности в РФ.
Даже правительство РФ уже не отрицает, что на протяжении 2009 года рост ВВП может упасть до нуля. По сути, в стране начнется стагфляция*: цены будут расти, а доходы населения — снижаться.
Уважаемый Сергей!
Не уверен, что в полной мере удовлетворил ваше любопытство по поводу вашего первого вопроса о девальвации. А потому обращаюсь к нашим читателям с просьбой: среди вас огромное количество специалистов самого широкого профиля и самого высокого уровня. Прошу вас, уважаемые читатели, поправить меня, если я в чем-то ошибся, и дополнить, т.к. мое объяснение явно нуждается в дополнениях.
Вообще если мы с вами совместно ответим НА ВСЕ вопросы, которые прозвучали в письме Сергея Воронина, то получится неплохой интерактивный «экономический ликбез». Не возражаете?

* СТАГФЛЯЦИЯ - состояние экономики, когда застой или падение производства (стагнация) сочетаются с возрастающей безработицей и с непрерывным ростом цен - инфляцией.
Ярким примером стагфляции может служить состояние экономики России в 1991-1996 гг., когда при росте цен в десятки раз произошло падение ВВП почти в три раза.


Комментарии (Всего: 3)

1. В России правительство и ЦентроБанк являются крупнейшими владельцами зарубежной валюты (золотовалютные резервы, стабфонд РФ) и контролируют объем национальной валюты, а следовательно на данный момент определяют соотношение рубля и зарубежных валют. За время высоких цен на сырье сильно увеличилась как доходная часть бюджета (за счет экспорта энергоносителей), так и расходная его часть (пенсии, зарплаты работникам бюджетной сферы, содержание аппарата, футбольных команд, телевидения и т.д.). После начала кризиса доходная часть бюджета резко сократилась, т.к. она большей частью формируется из налогов компаний сырьевого сектора, а уменьшение расходов означает сокращение пенсий, зарплаты бюджетникам и т.д. Доходы бюджета формируются в значительной части за счет компаний экспортеров сырья (валюта, а расходы в рублях. Самый простой способ повысить доходную часть - девальвировать курс национальной валюты относительно зарубежных валют(все экспортные расчеты производятся в иностранной валюте). Таким образом, девальвация позволяет получить более сбалансированный бюджет в странах ориентированных на экспорт. Ксати, девальвировали свои национальные валюты практически все развивающиеся страны. Альтернативой девальвации могут быть или урезание расходной части бюджета (секвестр) или увеличение денжной массы (печатание наличной национальной валюты), что приведет к инфляции. Девальвация рубля - это плохо, т.к. ведет к росту цен на импртные товары и снижению уровня жизни населения, который в РФ и так не высок. Наилучший вариант - стабильный курс рубля. Однако, альтернативные варианты еще хуже потому, что секвестр приводит к очень сильному снижению уровня жизни незащищенной части населения, а инфляция очень трудно контролируется и практически парализует экономику страны, т.к. становятся невозможными долгосрочные инвестиции. Можно с почти полной увереностью утверждать, что рубль будет девальвирован и далее из-за стабильно низких цен на экспортируемое из РФ сырье и падение, вследствие кризиса, сроса на него.
2. Государство как в России, так и в США не может раздавать деньги напрямую потребителям. Для того и существуеют банки, чтобы осуществлять финансово-кредитные функции. Деньги выделяют проблемным банкам, т.к. массовое банкротство последних может привести к остановке всей экономики. Ведь клиентами банков являются и производственные предприятия, которые также могут потерять свои финансы. Так считают в правительствах практически всех стран. Хотя, наверное более целесообразной мерой для преодоления кризиса, можно считать возможность рынку самому избавиться от неэффективных банков, предприятий и т.д. Изымать собираются в США не невыгодные банкам, а "плохие" (т.е. с просроченными выплатами и неликвидными залогами кредиты). В дальнейшем, при изменении экономической ситуации, возможно по этим кредитам будет получена прибыль, например при продаже заложенных ипотечных строительных объектов.
3. Власти США беззастенчиво наращивают долг потому, что им добровольно другие государства и инвесторы дают в долг. Сложилась система, при которой единственным надежным вложением денег являются государственные казначейские обязательства США (Treasurys). Понятно, что единственной мерой стоимости является доллар США, все остальное является товаром и измеряется в USD (в том числе и золото, и нефть, и металлы и национальные валюты, труд работников и т.п.). Так сложилось исторически, что доллар в качестве всеобщего эквивалента вытеснил золото. Соответственно, если кто-то потребует свои долги, то ему напечатают столько долларов сколько задолжало првительство США, доллар обесценится и все сбережение кредитора пойдут прахом. В силу этого, такое развитие событий не выгодно никому. А вот Исландия не могла напечатать долларов и поэтому могла обанкротиться. Кстати, банкротство государства мы наблюдали не так давно - РФ в 1998 году отказалась обслуживать свои долговые обязательства и как Вы видите ничего страшного непоизошло - все живы и здоровы и с удовольствием продолжают ссужать нас деньгами.
4. О печатании денег говорят безграмотные экономисты или жулики, пытающиеся подбить участников рынками к выгодным для них (жуликов) действиям. Никто никаких денег печатать не будет, просто государство (налогоплательщики) возьмет на себя "плохие" кредиты, т.е. те деньги которые и так якобы были.
5. Где же деньги? Бесконтрольные рыночные отношения привели к тому, что самым выгодным видом бизнеса стала игра на бирже, вложения в инвестиционные корпорации. В результате появилось огромное количество суррогатных "денег" (в США их называют деривативы), что-то вроде билетов МММ. Под несуществующие контракты, под ничем не оправданный рост стоимости недвижимости, нефти и другого сырья стали выдавать в огромных количествах кредиты. Пирамида рухнула, когда реальных денег не хватило на выплаты. Погорел тот, кто имел эти американские билеты МММ. Частично их спасают правительства, частично они погибнут. Продолжаться этот кризис будет тем дольше, чем большую поддержку будут оказывать государства "счастливым владельцам билетов МММ". Результатом кризиса будет очищение экономики от паразитов, установление действительно справедливых цен на ресурсы, поглощение теми кто умеет работать активов тех, кто работать не умеет, более рациональное и технологичное производство.
6. Утечка капиталов на Запад ровно то и означает. 70 млрд. долларов перевдены на счета за рубеж, естественно никаких пароходов с наличными деньгами в России и не было. Ясно, что Вы прекрасно понимаете, что такое безналичные расчеты.

Редактировать комментарий

Ваше имя: Тема: Комментарий: *
Все очень просто: любой человек в современном обществе (промышленном) что-то да продает (знания, умения, труд, результаты труда), а взамен получает то, что нужно ему (еду, одежду, жилье, машину и т.д.). Теперь представьте, что ваш труд (знания, умения и пр.) стали не нужны (причины разные: другие технологии, другие приоритеты у ваших партнеров, слишком большое предложение аналогичных услуг, низкое качество ваших услуг). Вам, соответственно, перестают давать за ваш труд, то что нужно вам. Это про снижение импорта. Теперь про деньги. Представьте, что вы сами напечатали себе красивые бумажки с цифрами и сказали, что эти бумажки соответствуют стоимости того, что я произвожу. У другого человека другие бумажки в кармане с другими цифрами. И вы при обмене товарами обмениваетесь бумажками. Все знают, что за ваши бумажки у вас можно куписть товар. В условиях, когда ваш товар стал не нужен, ваши бумажки тоже стали никому не нужны. Происходит их обесценивание (девальвация).

Что вы в такой ситуации будете делать? Разные люди поступят по-разному.

Немудрый человек:
Первое, что сделает: проест свои денежные запасы (Россия - золотовалютный запас). Если их нет, то возьмет кредит и тоже проест (США и пр.).

Дай Бог, если за это время его товар снова станет нужным. А если нет?...

Мудрый человек:
Переучится и станет продавать другой товар, который в данной ситуации будет нужен.

К сожалению, Россия, и я все эти годы это отмечал, так и не подняла реальный сектор своей экономики. Проедаются запасы. Даже сейчас практически ничего не вкладывается в современное производство, в высокие технологии, а без этого Российский товар не будет нужен никому! Этот путь - в никуда.

Я очень люблю свою родину, но очень тяжело смотреть на это и очень не хочется падать вместе со страной.

По поводу руководства Путина мнение сложилось у меня очень противоречивое. Страна требовала жесткой власти и централизации. Те, кто знаю правду, поймут, что в России очень много серьезных геополитических проблем и отсутствие сейчас жесткой власти приведет к неминуемому распаду России. Но до сих пор не решены проблемы перевода экономики на инновационные и высокотехнологичные пути развития. Власть в этом вопросе показывает свою бездарность. Сейчас стало как при социолизме: высокотехнологичные изделия только в штучных экземплярах и только на выставках, а должны изготавливаться в массовом порядке и продаваться по всему миру.

А в целом Россия отвыкла работать. И кризис, думаю, пойдет на пользу. Только еще бы нешей власти мудрости купить ...

Справедливости ради, скажу, что и в других странах, за редким исключением идут по тупому пути.

Редактировать комментарий

Ваше имя: Тема: Комментарий: *
Не скажу, что ясность про девальвацию у меня появилась. Тем более, что автор, заявляя сначала, что любую валюту ПОДНИМАЮТ И ОПУСКАЮТ, далее, тем не менее, пишет: "продукты будут дорожать", "ВВП может упасть", "цены будут расти, а доходы населения - снижаться". Ужасно тяжело отказаться от существующих со времен Адама Смита стереотипов. Кстати сказать, в РБ была маленькая заметка о человеке, с которого, якобы, извините, "начался" кризис недвижимости. И в Financial Times появилась статья, где авторы, наконец, предлагают методы выявления тех, кто делает первый шаг, ведущий к "опусканию" или "подъему". Ее русский перевод можно прочитать на http://www.inopressa.ru/ft/2009/02/13/13:50:00/nauka.

Редактировать комментарий

Ваше имя: Тема: Комментарий: *

Elan Yerləşdir Pulsuz Elan Yerləşdir Pulsuz Elanlar Saytı Pulsuz Elan Yerləşdir