IRS готовится к «решающей битве» с мошенниками

Новый налоговый сезон стартует лишь 13 января 2014 года, однако в рядах сотрудников Internal Revenue Service (IRS) уже наблюдается паника: сборщики налогов опасаются, что в следующем году мошенники похитят рекордную сумму. Как следствие, федеральный бюджет недосчитается десятков (возможно, сотен) миллиардов долларов, высокопоставленных  чиновников отправят в отставку, а над всей системой налогообложения нависнет угроза тотальной реконструкции.

В настоящее время IRS является одним из самых неэффективных государственных ведомств, которое может сравниться разве что с балансирующей на грани банкротства Почтовой службой (USPS). В прошлом году сборщики налогов отправили мошенникам в виде незаконных возвратов (tax returns) $19.2 миллиарда. Для сравнения, ежегодный бюджет IRS, за счёт которого безбедно живут 110 тысяч служащих, составляет всего $12 миллиардов. 

Аферисты, напомним, воруют деньги налогоплательщиков следующим образом: в самом начале tax-сезона они заполняют декларации от лица американцев, работавших на форму W-2 (украсть личные данные жителей сегодня труда не составляет); получают чужой возврат на собственный банковский аккаунт; снимают наличные деньги со счёта и..  исчезают. 

В прошлом году среднестатистический возврат составил $2,803. Если учесть, что некоторые аферисты обманывали людей сотнями и даже тысячами, можно представить, какое количество преступников-миллионеров породило IRS. 

«Ещё никогда в американской истории преступники не воровали государственные деньги с такой лёгкостью и безнаказанностью, - считает Эрик Фарджини, эксперт по расследованию финансовых преступлений. – Служба безопасности IRS, к сожалению, не совершенствовалась много лет. Эти специалисты не поспевают за новыми технологиями, которые моментально осваивают преступники».

Фарджини рассказывает, что в 80-х годах мошенники воровали чеки с налоговым возвратом из почтовых ящиков. Чтобы изменить имя владельца и обналичить чек им приходилось проделывать  поиститне ювелирную работу. 

Иногда «реставрация» чека с помощью краски, чернил, скальпеля и принтера занимала 5 – 6 часов. Однако даже в этом случае банковские служащие часто идентифицировали подделку и нажимали на кнопку тревоги. Как следствие, аферист попадал под суд, а потом - за решётку. 

Сегодняшние мошенники даже не выходят из дома. На «заполнение» одной налоговой декларации у них уходит несколько минут. Они ни с кем не контактируют (даже по телефону). Прохождение всех этапов обмана осуществляется с помощью интернета. На финальной стадии аферисту необходимо подойти к любому банкомату и снять наличные деньги (некоторые сразу же переводят их в офшорные зоны, если сумма слишком большая). 

По мнению бывшего следователя Сэма Моррего из Калифорнии, воровство tax returns чаще всего осуществляют люди без судимостей, которые хорошо разбираются в налоговых законах и компьютерных технологиях. 

«Подавляющее большинство мошенников исчезает сразу же после присвоения денег, - уверен Моррис. – Они уезжают в Мексику, Европу или страны Карибского бассейна, где безбедно живут длительное время.

К сожалению, полиция и спецслужбы слишком загружены работой, чтобы ловить мошенников сразу же после совершения преступления».

К сказанному Моррисом остаётся лишь добавить, что обман IRS не является преступлением, за которое можно понести суровое наказание – пожизненное заключение или смертную казнь. Налоговые законы очень суровы только на бумаге, и в реальности работают очень плохо.

Так, несколько недель назад житель города Ламбертвилл (штат Нью-Джерси) Уильям Крауфорд получил всего 30 месяцев тюрьмы за причастность к заполнению 13 поддельных деклараций (19 пунктов обвинений) и присвоение $400 тысяч. 

Адвокаты считают, что уже через полтора года Крауфорд будет на свободе за хорошее поведение.

Какие же меры следует предпринять IRS для защиты налогоплательщиков? 

На этот вопрос уже появились ответы. Во-первых, агентство намерено ликвидировать систему Electronic Fraud Detection, которая не обновлялась уже два десятилетия. 

В последнее время от этой системы гораздо больше вреда, чем пользы. Из-за устаревших параметров, она зачастую причисляет к аферистам законопослушных граждан. 

Так, Джульетт Д., жительница Северной Дакоты, смогла получить возврат в размере $11,000 только спустя 9 месяцев после отправки декларации. Система ошибочно поставила красный флажок напротив её файла, расследованием занялись спецслужбы. 

Деньги были необходимы Джульетте для оплаты мортгиджа и погашения кредитных карт. Задержка IRS привела к тому, что недвижимость оказалась в процессе отъёма (foreclosure), а банковская задолженность сильно возросла. 

Теперь женщина пытается восстановить справедливость через суд. Подобных случаев, к сожалению, сотни тысяч. Халатность IRS всё чаще сбивает планы еле сводящих концы с концами американцев.  

Во-вторых, Налоговая служба собирается тщательно проверять банковские аккаунты, на которые переводятся tax returns. В этом плане наименьшую опасность вызывают счета крупных банков. 

Перевод денег жителю Бруклина на счёт финансовой компании Гаити или Нигерии сразу же вызовет подозрение. 

Эта мера может дать хорошие результаты в борьбе с мошенничествами. После громких уголовных дел с открытием счетов по поддельным паспортам (в этих аферах, кстати, были замешаны студенты-джейванщики), банки стали тщательнее проверять данные клиентов. Открыть счёт без официального удостоверения личности, выданного в США, и номера социального страхования сегодня очень трудно. 

В-третьих, IRS начнёт анализировать декларации предыдущих лет. Если после долгих лет стабильного получения tax returns, человек неожиданно сменил номер телефона, адрес и банковский счёт, его личность будет тщательно проверена. Если речь идёт о чрезмерно большом возврате, то инспектора могут лично наведаться к налогоплательщику домой. 

Самые большие надежды IRS возлагает на электронную систему Return Review Program (RRP), которая должна анализировать каждый налоговый возврат и определять степень опасности. 

По мнению разработчиков, этой системе по силам сократить убытки от мошенничеств до $5 - $6 миллиардов. 

Однако у RRP есть один существенный минус – она будет доработана и запущена в эксплуатацию только в январе 2015 года. 

Следовательно, в грядущем налоговом сезоне IRS не сможет эффективно противостоять своим главным врагам. 

Сколько составят убытки IRS по итогам грядущего сезона, мы узнаем во второй половине апреля 2014-го. Скептики предсказывают сумму в $90 миллиардов (общие сборы IRS составляют $2.5 триллиона).

Оптимисты надеются, что мошенники не превзойдут прошлогоднего «рекорда» в $19.2 миллиарда. 

Так или иначе, последние скандалы с участием IRS (слежка за республиканскими организациями, смена двух руководителей в течение года и т. п.) сильно подпортили репутацию этого ведомства. Даже самые законопослушные американцы всё чаще сходятся во мнении, что система национального налогообложения нуждается в реконструкции.