Аферы со льготами
Америка
Самое удивительное в мошенничествах со льготами заключается в том, что преступники до сих пор верят в собственную безнаказанность. И это при том, что сегодня подобными уголовными делами занимаются практически все государственные службы – от рядовой полиции до Федерального бюро расследований (FBI).
«Вы можете ввести государство в заблуждение и получить в виде бенефитов десятки тысяч долларов, однако помните, что рано или поздно за это придётся сесть в тюрьму, - сказал один калифорнийский судья женщине, незаконно получавшей талоны на питание в 2004 году. – Поверьте, страдания от наказания будут гораздо сильнее, чем удовольствие от полученных обманным путем денег».
Итак, остановимся на самых популярных мошенничествах последних месяцев, и подсчитаем приблизительные убытки от все еще медлительной работы стражей порядка.
Талоны на питание (food stamp fraud)
По итогам текущего года она составит примерно $750 миллионов.
Типичный случай мошенничества зафиксирован недавно в городе Гастон (Северная Каролина). Супруги Кристал и Марк Болл на протяжении пяти лет незаконно получали талоны. По документам они числились безработными, однако оба трудились за наличные. Ущерб составил $26 тысяч. Теперь обвиняемых ждёт длинный и унизительный судебный процесс, который с большой долей вероятности закончится тюремным заключением.
В другом случае спецслужбы задержали владельца гросери Алекса Варгаса из Камдена (Нью-Джерси). На протяжении десяти месяцев он обменивал фудстемпы на наличные деньги. Например, если льготник платил через электронную систему $100, то Варгас возвращал ему $50 в купюрах.
Бизнес шёл в гору до тех пор, пока спецслужбы не заинтересовались на удивление высоким доходом владельца местного гросери. Оказалось, что за год его доход составил $3.1 миллиона. Максимальное наказание, которое ожидает Варгаса – 10 лет тюрьмы и штраф $250 тысяч.
Медикер (Medicare)
Согласно последним данным FBI, аферы со страховым планом Медикер обходятся стране примерно в $100 миллиардов ежегодно. За последние четыре года спецслужбы смогли вернуть в казну $14.9 миллиардов.
Это капля в море, однако сами следователи называют сумму возврата «рекордно высокой», а способы идентификации аферистов – «современными и максимально эффективными».
Особо стоит отметить, что раскрываемость Медикер-преступлений заметно выросла за счёт тайных информаторов. Сегодня каждый человек, сообщающий о мошенничестве, имеет право на компенсацию в размере до $10 тысяч.
В настоящее время инспекционный отдел медицинского плана подумывает над увеличением наградного фонда до $9.9 миллионов. Таким образом, информатор, помогший разоблачить крупную мошенническую сеть, сможет заработать столько, что денег ему хватит до конца жизни.
О последнем крупном случае нерационального использования денег Медикера сообщил лично генеральный прокурор Соединённых Штатов Эрик Холдер.
В ходе масштабной спецоперации, в которой приняли участие 400 федеральных агентов, удалось арестовать 89 человек (в их числе 14 докторов и медсестёр) в восьми городах страны (без Нью-Йорка, конечно же, не обошлось). Ущерб от деятельности задержанных оценивается в $223 миллиона.
Особым цинизмом явилось то, что организаторы аферы разъезжали на дорогих автомобилях вроде Lamborghinis и Ferrari, в то время как смертельно больным пациентам их медицинских учреждений отказывали в экстренной помощи. «Пока одни люди богатели, другие умирали», - отметили в прокуратуре.
Медикейд (Medicaid)
Ежегодный ущерб от этого страхового плана оценивается в $120–$140 миллионов.
За последние полгода Отдел по борьбе с Медикейд-аферами (Medicaid Fraud Control Unit) увеличил количество инспекционных офисов по всей стране. Например, проверяющий понадобился даже жителям маленького городка Литл-Рок (Арканзас), куда перечисляется относительно маленькая страховая сумма – $5 миллиардов. Теперь новоиспечённый инспектор Джей Шью и тридцать его подчинённых будут выискивать аферистов среди 250 тысяч владельцев страховки, а также мошенников-медиков.
Последних, к сожалению, меньше не становится.
Так, на прошлой неделе спецслужбы задержали Бренду Мюррей – жительницу городка Эванстон (Вайоминг). По документам, она получила $56 тысяч за оказание всесторонней помощи детям-инвалидам. В реальности, однако, она не имела никакого отношения к системе здравоохранения.
Этот инцидент наглядно демонстрирует, что несовершенную систему распределения денег Медикейда очень легко обмануть.
Восьмая программа (Section Eight)
Запущенная в 1937 году, программа предоставления льготного жилья продолжает доставлять государству немало хлопот. Поэтому в крупных городах (вроде Нью-Йорка) она заморожена до лучших времён. Мошенничества, однако, продолжаются.
Буквально несколько недель назад власти города Ньюарк (Нью-Джерси) задержали бывшего полицейского Сулимана Камару, который умудрился обзавестись не только собственным домом, но и квартирой по восьмой программе. Государственный апартамент экс-полицейский успешно сдавал в аренду, благодаря чему заработал $60 тысяч.
Камара уже признал свою вину. В середине августа ему должны вынести приговор (ему грозит до пяти лет за решёткой).
Инвалидность (Disability Fraud)
Пожалуй, самый циничный вид преступлений с государственными бенефитами. Точная сумма ущерба неизвестная даже приблизительно, так как численность лже-инвалидов стремительно увеличивается. Однако вот типичный пример того, что тайное всегда становится явным.
Жительница Северной Каролины Кэти Кашвелл уволилась с работы в Почтовой службе (USPS) почти девять лет назад.
Причина – травма плеча. «Я не могу стоять, приседать, садиться и подниматься, - написала она в заявлении на пособие по инвалидности. – Мне очень тяжело поднимать мешки с почтой. Это причиняет мне невыносимую боль».
Как только Кашвелл стала получать от государства ежемесячные выплаты, она увлеклась путешествиями и развлечениями. Её заметили на телевизионном шоу The Price is Right, где она усилием одной руки легко приводила в движение тяжёлый барабан, а также во время ползания по канатной дорожке на Карибских островах.
Как показывают события последних месяцев, в тюрьмы отправляются не только инвалиды, но и доктора, с чьей помощью мошенники официально приобретают «статус нетрудоспособных».
Так, в конце мая суд приговорил к восьми годам заключения нью-йоркского врача Питера Ажамяна, замешанного в пенсионной афере на железной дороге Лонг-Айленда (LIRR). Он сделал “инвалидами” по крайней мере 734 здоровых сотрудников.
За свои услуги доктор брал до $1.200 с человека.
«Если бы мошенничество осталось нераскрытым, расходы пенсионной системы возросли бы на $200 миллионов», - сказал Ажамян.
Иностранные пенсии (Foreign Benefits)
Управление социальным страхованием (SSA) при поддержке Налоговой службы (IRS) начали многочисленные расследование в отношении иммигрантов, которые получают не только государственные пособия, но и пенсии из-за рубежа.
Под грозную руку прокуратуры уже попали сотни уроженцев стран бывшего Советского Союза, Индии, Китая, Филиппин, Мексики, Эквадора и Канады.
Некоторые уличённые в обмане пытаются противостоять SSA и IRS, доказывая право на получение денег сразу от двух стран.
Однако для возбуждения уголовного дела достаточно подписи, которая ставится на документе при оформлении государственного американского пособия. Росчерком пера человек подтверждает, что никакого другого дохода, кроме пенсии SSI, у него нет. Ложь и введение в заблуждение – веские причины для уголовного дела.
Приблизительный ущерб SSA и IRS от незаконного получения пособий получателями иностранных пенсий – $2.5 миллиарда. Однако эта цифра неофициальная. Точные данные появятся не раньше начала следующего года.
В настоящее время прокуратура отрабатывает технологию идентификации и, как следствие, наказания мошенников.
Эд заметил, что государство переплатило ему $400 в виде талонов на питание. Он вернул деньги банковским чеком, сопроводив его разъяснительным письмом. Чек, однако, вернулся назад, и Эд решил лично позвонить в службу распределения бенефитов.
После долгого разговора инспектор отказалась принимать деньги назад.
«Это наша ошибка, сэр, - сказала она. – Вы можете израсходовать полученные средства. Примите наши извинения и искренние слова благодарности за проявленную честность».
Интересно, как бы развивалась эта история, если бы Эд скрыл допущенную госслужащими оплошность?
Вполне вероятно, что рано или поздно он бы попал под следствие..
Почти 35 миллионов интернет-ссылок выдаёт поисковая система Google на фразу «мошенничества с государственными льготами» (Government Benefit Fraud). Людей, обращающихся к Всемирной паутине с подобными запросами, можно разделить на две условные категории. Первые уже попали под следствие и теперь хотели бы узнать, какое наказание их ожидает. Вторые хотят убедиться, что деньги налогоплательщиков уходят действительно нуждающимся категориям населения – инвалидам и пенсионерам, а не ленивым аферистам.
Самое удивительное в мошенничествах со льготами заключается в том, что преступники до сих пор верят в собственную безнаказанность. И это при том, что сегодня подобными уголовными делами занимаются практически все государственные службы – от рядовой полиции до Федерального бюро расследований (FBI).
«Вы можете ввести государство в заблуждение и получить в виде бенефитов десятки тысяч долларов, однако помните, что рано или поздно за это придётся сесть в тюрьму, - сказал один калифорнийский судья женщине, незаконно получавшей талоны на питание в 2004 году. – Поверьте, страдания от наказания будут гораздо сильнее, чем удовольствие от полученных обманным путем денег».
Итак, остановимся на самых популярных мошенничествах последних месяцев, и подсчитаем приблизительные убытки от все еще медлительной работы стражей порядка.
Талоны на питание (food stamp fraud)
Согласно последним данным Департамента сельского хозяйства (USDA), сумма ущерба от незаконного получения и использования талонов выросла за последние три года ровно в два раза.
По итогам текущего года она составит примерно $750 миллионов.
Типичный случай мошенничества зафиксирован недавно в городе Гастон (Северная Каролина). Супруги Кристал и Марк Болл на протяжении пяти лет незаконно получали талоны. По документам они числились безработными, однако оба трудились за наличные. Ущерб составил $26 тысяч. Теперь обвиняемых ждёт длинный и унизительный судебный процесс, который с большой долей вероятности закончится тюремным заключением.
В другом случае спецслужбы задержали владельца гросери Алекса Варгаса из Камдена (Нью-Джерси). На протяжении десяти месяцев он обменивал фудстемпы на наличные деньги. Например, если льготник платил через электронную систему $100, то Варгас возвращал ему $50 в купюрах.
Бизнес шёл в гору до тех пор, пока спецслужбы не заинтересовались на удивление высоким доходом владельца местного гросери. Оказалось, что за год его доход составил $3.1 миллиона. Максимальное наказание, которое ожидает Варгаса – 10 лет тюрьмы и штраф $250 тысяч.
Медикер (Medicare)
Согласно последним данным FBI, аферы со страховым планом Медикер обходятся стране примерно в $100 миллиардов ежегодно. За последние четыре года спецслужбы смогли вернуть в казну $14.9 миллиардов.
Это капля в море, однако сами следователи называют сумму возврата «рекордно высокой», а способы идентификации аферистов – «современными и максимально эффективными».
Особо стоит отметить, что раскрываемость Медикер-преступлений заметно выросла за счёт тайных информаторов. Сегодня каждый человек, сообщающий о мошенничестве, имеет право на компенсацию в размере до $10 тысяч.
В настоящее время инспекционный отдел медицинского плана подумывает над увеличением наградного фонда до $9.9 миллионов. Таким образом, информатор, помогший разоблачить крупную мошенническую сеть, сможет заработать столько, что денег ему хватит до конца жизни.
О последнем крупном случае нерационального использования денег Медикера сообщил лично генеральный прокурор Соединённых Штатов Эрик Холдер.
В ходе масштабной спецоперации, в которой приняли участие 400 федеральных агентов, удалось арестовать 89 человек (в их числе 14 докторов и медсестёр) в восьми городах страны (без Нью-Йорка, конечно же, не обошлось). Ущерб от деятельности задержанных оценивается в $223 миллиона.
Особым цинизмом явилось то, что организаторы аферы разъезжали на дорогих автомобилях вроде Lamborghinis и Ferrari, в то время как смертельно больным пациентам их медицинских учреждений отказывали в экстренной помощи. «Пока одни люди богатели, другие умирали», - отметили в прокуратуре.
Медикейд (Medicaid)
Ежегодный ущерб от этого страхового плана оценивается в $120–$140 миллионов.
За последние полгода Отдел по борьбе с Медикейд-аферами (Medicaid Fraud Control Unit) увеличил количество инспекционных офисов по всей стране. Например, проверяющий понадобился даже жителям маленького городка Литл-Рок (Арканзас), куда перечисляется относительно маленькая страховая сумма – $5 миллиардов. Теперь новоиспечённый инспектор Джей Шью и тридцать его подчинённых будут выискивать аферистов среди 250 тысяч владельцев страховки, а также мошенников-медиков.
Последних, к сожалению, меньше не становится.
Так, на прошлой неделе спецслужбы задержали Бренду Мюррей – жительницу городка Эванстон (Вайоминг). По документам, она получила $56 тысяч за оказание всесторонней помощи детям-инвалидам. В реальности, однако, она не имела никакого отношения к системе здравоохранения.
Этот инцидент наглядно демонстрирует, что несовершенную систему распределения денег Медикейда очень легко обмануть.
Восьмая программа (Section Eight)
Запущенная в 1937 году, программа предоставления льготного жилья продолжает доставлять государству немало хлопот. Поэтому в крупных городах (вроде Нью-Йорка) она заморожена до лучших времён. Мошенничества, однако, продолжаются.
Буквально несколько недель назад власти города Ньюарк (Нью-Джерси) задержали бывшего полицейского Сулимана Камару, который умудрился обзавестись не только собственным домом, но и квартирой по восьмой программе. Государственный апартамент экс-полицейский успешно сдавал в аренду, благодаря чему заработал $60 тысяч.
Камара уже признал свою вину. В середине августа ему должны вынести приговор (ему грозит до пяти лет за решёткой).
Ежегодная сумма ущерба от махинаций с «восьмыми квартирами» превышает $1.5 миллиарда. Однако раскрытие данных преступлений федеральных и штатных прокуроров интересует меньше, чем аферы с талонами на питание и медицинскими страховками.
Инвалидность (Disability Fraud)
Пожалуй, самый циничный вид преступлений с государственными бенефитами. Точная сумма ущерба неизвестная даже приблизительно, так как численность лже-инвалидов стремительно увеличивается. Однако вот типичный пример того, что тайное всегда становится явным.
Жительница Северной Каролины Кэти Кашвелл уволилась с работы в Почтовой службе (USPS) почти девять лет назад.
Причина – травма плеча. «Я не могу стоять, приседать, садиться и подниматься, - написала она в заявлении на пособие по инвалидности. – Мне очень тяжело поднимать мешки с почтой. Это причиняет мне невыносимую боль».
Как только Кашвелл стала получать от государства ежемесячные выплаты, она увлеклась путешествиями и развлечениями. Её заметили на телевизионном шоу The Price is Right, где она усилием одной руки легко приводила в движение тяжёлый барабан, а также во время ползания по канатной дорожке на Карибских островах.
Как показывают события последних месяцев, в тюрьмы отправляются не только инвалиды, но и доктора, с чьей помощью мошенники официально приобретают «статус нетрудоспособных».
Так, в конце мая суд приговорил к восьми годам заключения нью-йоркского врача Питера Ажамяна, замешанного в пенсионной афере на железной дороге Лонг-Айленда (LIRR). Он сделал “инвалидами” по крайней мере 734 здоровых сотрудников.
За свои услуги доктор брал до $1.200 с человека.
«Если бы мошенничество осталось нераскрытым, расходы пенсионной системы возросли бы на $200 миллионов», - сказал Ажамян.
Иностранные пенсии (Foreign Benefits)
Управление социальным страхованием (SSA) при поддержке Налоговой службы (IRS) начали многочисленные расследование в отношении иммигрантов, которые получают не только государственные пособия, но и пенсии из-за рубежа.
Под грозную руку прокуратуры уже попали сотни уроженцев стран бывшего Советского Союза, Индии, Китая, Филиппин, Мексики, Эквадора и Канады.
Некоторые уличённые в обмане пытаются противостоять SSA и IRS, доказывая право на получение денег сразу от двух стран.
Однако для возбуждения уголовного дела достаточно подписи, которая ставится на документе при оформлении государственного американского пособия. Росчерком пера человек подтверждает, что никакого другого дохода, кроме пенсии SSI, у него нет. Ложь и введение в заблуждение – веские причины для уголовного дела.
Приблизительный ущерб SSA и IRS от незаконного получения пособий получателями иностранных пенсий – $2.5 миллиарда. Однако эта цифра неофициальная. Точные данные появятся не раньше начала следующего года.
В настоящее время прокуратура отрабатывает технологию идентификации и, как следствие, наказания мошенников.
В заключение расскажу одну интересную историю, которую поведал пожилой житель Айдахо по имени Эд на одном из интернет-форумов.
Эд заметил, что государство переплатило ему $400 в виде талонов на питание. Он вернул деньги банковским чеком, сопроводив его разъяснительным письмом. Чек, однако, вернулся назад, и Эд решил лично позвонить в службу распределения бенефитов.
После долгого разговора инспектор отказалась принимать деньги назад.
«Это наша ошибка, сэр, - сказала она. – Вы можете израсходовать полученные средства. Примите наши извинения и искренние слова благодарности за проявленную честность».
Интересно, как бы развивалась эта история, если бы Эд скрыл допущенную госслужащими оплошность?
Вполне вероятно, что рано или поздно он бы попал под следствие..
.jpg)
Новостная лента "РБ"
|
|
|
Запрещается использовать материалы, опубликованные на сайте «Русского базара», на других интернет-порталах и в СМИ
без письменного разрешения редакции. Если разрешение получено, нужно указать активную ссылку на оригинал статьи.
©1996-2024 Danet Inc. DBA Russian Bazaar
|
<%-- |
||
|
|
|
Комментарии (Всего: 10)
- Я не люблю Обаму!..
- Почему?! - удивленно спрашиваю я, понимая, что она уж точно не разбирается в политике.
- Потому что мне не дают фуд стемпы! - таким был её ответ.
Я, с первых лет жизни всегда "острая на язычёк", лишилась дара речи. Мне просто нечего было сказать. Я не могу понять - почему люди такие безамбициозные, ленивые. Ведь всегда в Америку приезжали "в поисках лучшей жизни". Значит, для многих фудстемпы - это показатель хорошей жизни?..
Ну правительство конечно само виновато - разбаловало... Это как слишком добрые родители, которые даёт всё и больше своему ребёнку, что в итоге для него же обычно оборачивается не лучшими последствиями...